ヨッシーと目指す円満相続
相続対策
相続対策は、「何から始めればいいのか」が一番わかりにくい分野です。税金の知識だけでなく、家族の状況や気持ちに寄り添った整理が
必要になるため、多くの方が最初の一歩が踏み出せません。
税理士ヨッシーは、お客様の現状を丁寧に伺い
“今やるべきこと” をシンプルに示すサポートを行っています。
相続対策3つのステップ
STEP 1 現在の状況を把握
相続対策の出発点は、現在の状況を正確に把握することです。
何をどれだけ所有しているのか、誰が相続人になるのか
──ここが整理できるだけで、必要な対策が自然と見えてきます。
[確認する内容]
・預金・不動産・保険・株式などの資産
・借入金・ローンなどの負債、
・相続人になる可能性のあるご家族の構成
★ヨッシーがフォーマットを使って丁寧に棚卸しをお手伝いします。
STEP 2 相続税がかかるか「ざっくり診断」
相続税は、次の計算式で基準額が決まります。
〈3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人の数〉
これを上回る場合は相続税が発生する可能性があります。
超えない場合は、節税よりも“円満な分け方”が優先になります。
「我が家はどうなのか？」を、丁寧にお伝えします。
STEP ３ 相続税対策の目的を決めて実行
目的に合った対策の選択相続対策は、ご家庭によって重視するポイントが異なります。
・もめない準備が大切なケース
⇒遺言書の作成や家族信託で、円満な分け方を整えます。
・納税資金が必要なケース
⇒生命保険の活用や資産の組み替えなどをご提案します。
・節税が必要なケース
⇒贈与・保険・不動産活用など、無理のない節税策を検討します。
税理士ヨッシーが「ご家族にとって一番良い方法」をご提示します。
ヨッシーが相続対策で大切にしていること
✔ ご家族にとって無理のない方法を優先
節税だけが相続対策ではありません。「安心して続けられること」を重視します。
✔ 形式だけでなく“気持ち”にも寄り添う
相続は、数字以上に家族の想いが関係する分野です。
対話を大切に、納得のいく対策を一緒に考えます。
✔ 法律・税務の根拠に基づいた安全な提案
間違った節税は後から大きなリスクになります。確かな知識でサポートします。
料金プラン
【まずは現状把握】財産のチェック・相続税試算…10万円
含まれるもの
・相続税診断レポート（財産一覧・相続税計算・相続人の整理）
・ヨッシーからの評価、アドバイス（オンライン・電話可能）
※土地・非上場株など評価は簡易評価となります。
土地3か所目以降は2万円、非上場株式2社目以降3万円を加算させていただきます。
詳細な評価でのご希望の場合は別途料金を頂戴します。
2次相続シミュレーション…10万円
一次相続だけでなく、その後に起こる二次相続まで含めて相続税をシミュレーションするプランです。
配偶者の税額軽減などにより一次相続の税額が少なく見えても、二次相続で相続税が大きく増えるケースは少なくありません。
本プランでは、一次相続のシミュレーションをされた方に、二次相続も併せて試算し、トータルで見てご家族にとって負担の少ない分け方を整理します。
含まれるもの
・配偶者が亡くなった場合の相続税試算
・不動産評価・相続人構成の変化を反映した計算
・トータル比較・整理一次＋二次相続の合計相続税額の比較
・将来の納税リスク・注意点の整理、現時点で考えられる選択肢のご提示
このような方におすすめ
・配偶者に多く相続させる予定だが、将来の税負担が不安な方
・二次相続でどれくらい税金が増えるのか知りたい方
・お子さまへの分け方を事前に整理しておきたい方
ーさらなる対策が必要な方へー
特に生前贈与が有効な相続対策となる方へ
生前贈与特化プラン
【料金】20～50万円（＋申告実費）
贈与申告：5万円／件
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暦年贈与・相続時精算課税制度の最適化
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不動産や自社株等の贈与タイミングと評価
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贈与契約書の作成・贈与税申告代行
遺言作成でスムーズな資産継承をサポート
遺言サポートプラン
【スポット対応】
単発支援サービス
【料金】20～40万円
（別途専門家報酬が発生）
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公正証書遺言作成支援（遺言原案の設計、証人同行）
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遺留分への配慮や揉めない相続を目指した設計
・贈与税申告
（暦年・精算課税） 3～10万円
・不動産評価 5～15万円
・財産一覧表の作成サポート 3～5万円
※戸籍取得・不動産評価精査・出張等は実費＋手数料。詳細は面談時にご案内。